Zajímáte se o WealthTech? Využíváte některou z platforem spadajících do WealthTechu ke zhodnocování svých prostředků? Pak vám nesmí uniknout konference, na kterou jsme velice pyšní. Jedná se o první z konferencí, na které se aktivně podílíme s FinTech Asociací CTIT, které jsme generálním partnerem! Speakeři, mezi které patří představitelé předních českých robo-advisory platforem i úspěšného zahraničního startupu, na ní budou v panelové diskuzi probírat aktuální trendy. Registrace na konferenci je zcela zdarma a můžete ji provést zde. Jedná se o další krok, kterým děláme FinTech dostupnějším.
Co je to ten WealthTech?
Při spojení investic s technologiemi, vznikají jedinečné věci. Právě takové služby a produkty se nyní začínají více specifikovat v rámci samotného FinTechu. Pro tento konkrétní směr FinTechu se začíná používat buzzword WealthTech. Pandemie covidu-19, kvůli které byl osobní kontakt omezen se propsal i do světa investic, kde bylo zcela běžné se setkávat s bankéři, investičními či jinými poradci. Tato situace pouze akcelerovala vývoj těchto WealthTech řešení. I dnes, kdy se již z pandemie pomalu vzpamatováváme, zájem využívat WealthTech stále roste. Lidé očekávají zvýšenou míru inflace a snadný způsob, jak investovat své finance, tedy hledají i ti, kteří by normálně neinvestovali vůbec. Jaké trendy by vám rozhodně neměly uniknout?
Robo-advisory platformy
Robo-advisory platformy mohou pomoci automatizovat proces investování, ať už se jedná o investici na důchod nebo na jiné finanční cíle. Většina robo-advisory platforem si účtuje fixní poplatek za správu majetku. V porovnání s tradičními brokery, je tento poplatek minimální, protože investují do automaticky vytvořených a udržovaných portfolií. Někteří robo-advisoři nabízí i možnost upravit si svůj investiční přístup, což využijí zkušenější investoři. Ovšem základem je nastavit si své portfolio, dle cílů a dlouhodobě se ho držet pomocí pravidelných investic.
Průběh investování vypadá tak, že klient přijde na robo-advisory platformu, kde vyplní dotazník ohledně svých investičních cílů a toleranci k riziku. Platforma mu na základě odpovědí určí portfolio obvykle složené z ETF. Poté může klient začít investovat, a to nejčastěji pomocí trvalého příkazu, který robo-advisor rozdělí, dle zvolené strategie.
Průlomové technologie
Žijeme v době průmyslu 4.0, kdy nás technologie a tlak na úsporu nákladů žene vpřed. I to jsou důvody, proč se snažíme automatizovat cokoliv, co automatizovat jde. Ve WealthTechu se k tomu v posledních několika letech prosazují technologie jako jsou umělé inteligence a strojové učení. Mají potenciál pro mnoho využití, jako jsou automatické generování finančních zpráv, investiční výzkum, akvizice klientů a mnohé další. Speciální pozornost si zaslouží také kybernetická bezpečnost, jelikož do WealthTech řešení proudí stále větší množství peněz, což přirozeně přitahuje i hackery.
Aktuální trendy WealthTech, ale i dalších oblasti finančních technologií přináší také FinTech Roadmap, kterou naleznete zde.
Líbí se vám článek? Podpořte nás kávou. ☕
Naše články píšeme po nocích a občas musíme spánkový deficit dohnat šálkem kávy. Budeme rádi, když nás na jeden pozvete.
Autor