Recenze Finex Premium: Více investičních příležitostí. Méně hledání.

Představení Finex Premium

Začít investovat dnes není složité.

Otevřít účet u brokera zvládnete za pár minut. Koupit první akcii nebo ETF ještě rychleji.

Skutečný problém přichází až potom.

Jak poznat, které firmy stojí za pozornost? Jak se vyznat v záplavě informací? Jak zjistit, jestli je akcie levná, drahá nebo férově oceněná? A hlavně – jak to všechno zvládnout vedle práce a běžného života?

Internet je sice plný dat zdarma, ale výsledek je často opačný: informační přehlcení, skákání z jednoho webu na druhý a analytická paralýza. 

Právě tady se snaží pomáhat Finex Premium.

Nejde o samostatný nový web ani projekt postavený kolem jednoho investičního influencera. 

Finex Premium navazuje na portál Finex.cz, který funguje od roku 2014 a během let se stal jedním z největších investičních webů v Česku. Za projektem stojí Matěj Bajer a Vojtěch Machek spolu s týmem analytiků a investorů.

Finex Premium vznikl jako logické rozšíření původního portálu a postupně propojuje analytické nástroje, portfolio, vzdělávání i komunitu investorů do jednoho prostředí.

Pojďme se podívat, jak platforma funguje v praxi a hlavně zda plní to, co slibuje.

Pro koho je Finex Premium určeno?

Finex Premium rozhodně není služba pro každého investora.

Největší smysl bude dávat lidem, kteří investují dlouhodobě a chtějí se ve svých rozhodnutích opírat o data.

Typický uživatel podle mě:

• Investuje do akcií nebo ETF,
• pravidelně sleduje trhy,
• chce svoje investiční myšlenky opírat o data, 
• nemá čas procházet desítky zdrojů,
• chce si dělat vlastní názor,
• ale zároveň ocení kvalitní deep analýzy.

Naopak pokud obchodujete intradenně, hledáte rychlé obchodní signály nebo vás zajímají primárně kryptoměny, pravděpodobně zde nenajdete takovou hodnotu jako dlouhodobý akciový investor.

Největší přínos? Méně šumu, více jistoty

Po několika měsících používání jsem dospěl k závěru, že největší hodnotou Finex Premium není jedna konkrétní funkce.

Je to kombinace tří věcí:

• úspory času,
• objevování nových investičních příležitostí,
• a možnosti ověřovat si vlastní investiční teze.

Investorům dnes většinou nechybí informace. Chybí jim čas a schopnost rozlišit, které informace jsou skutečně důležité.

To ostatně potvrzuje i průzkum mezi investory, podle kterého patří nedostatek času a informační přehlcení mezi největší překážky lepšího investování.

Finex Premium se tento problém snaží řešit tím, že spojuje data, analýzy, portfolio a komunitu do jednoho prostředí.

Když mě zaujala konkrétní firma, většinou jsem během několika minut našel nejen základní finanční data a odhad férové ceny, ale také pohled analytiků, související analýzy a často i diskusi dalších investorů.

Díky tomu jsem dokázal rychleji vyhodnotit, jestli má smysl věnovat firmě další čas, nebo se posunout dál.

Právě tato kombinace dat, analýz a investičních nástrojů je podle mě hlavním důvodem, proč Finex Premium dává smysl.

Transparentní akciové portfolio

Ze všech funkcí jsem se nejčastěji vracel právě k transparentnímu portfoliu týmu Finex.cz

Na první pohled může působit jako další seznam nakoupených akcií. Ve skutečnosti je ale mnohem zajímavější sledovat proces rozhodování, který za jednotlivými pozicemi stojí.

U každé investice vidíte nejen samotný nákup nebo prodej, ale také argumenty analytiků, jejich očekávání a důvody, proč danou společnost zařadili do portfolia.

Právě díky tomu jsem portfolio nevnímal jako zdroj investičních signálů, ale spíše jako investiční deník zkušenějších investorů.

Často mě přivedlo k novým firmám, které jsem do té doby nesledoval. Ještě častěji mi ale pomohlo podívat se na známé společnosti z jiného úhlu pohledu nebo mě přivedlo k firmám, na které bych nikdy sám nepřišel. 

Osobně jsem portfolio využíval hlavně jako zdroj inspirace a načerpání know-how od zkušených analytiků. A právě v tom vidím jeho největší hodnotu.

Finex Férová Cena: Zajímavý nástroj pro rychlou orientaci

Každý investor někdy řeší stejnou otázku.

Je tato akcie drahá, nebo levná?

Najít odpověď často znamená analyzovat valuaci, sledovat růst firmy, marže, očekávání trhu a řadu dalších proměnných.

Finex Férová Cena se snaží tento proces výrazně zjednodušit.

Nástroj kombinuje 15 oceňovacích modelů, tržní sentiment a chování managementu do jednoho přehledného ukazatele a ukazuje, jak si daná akcie stojí vzhledem ke své odhadované vnitřní hodnotě.

Na férové ceně se mi líbí především to, že funguje jako rychlý filtr.

Pokud procházím desítky společností, během několika sekund získám základní představu o tom, jestli má smysl se firmou zabývat detailněji.

Je ale potřeba zdůraznit jednu věc.

Žádný model ani portál neumí určit „správnou“ cenu akcie s absolutní přesností.

Férovou cenu proto beru jako vodítko, nikoliv jako investiční doporučení. Její hodnota podle mě nespočívá v samotném čísle, ale v tom, že dokáže rychle spojit více pohledů na ocenění firmy do jednoho přehledného ukazatele.

Příjemným doplňkem k Fair Price jsou také cílové ceny od analytiků z Wall Street. Finex sbírá data od více než 100 investičních společností a analytických domů, takže na první pohled vidíte, kolik analytiků danou akcii pokrývá, jaké je jejich doporučení a jaký cenový potenciál jí přisuzují.

Nejde o investiční doporučení samo o sobě, ale jako další vrstva kontextu mi tato data při rozhodování dávala smysl.

Screener a výsledková sezóna: Praktické nástroje pro vlastní research

Další část, kterou jsem používal poměrně často, je akciový screener.

Pokud si rádi hledáte investiční příležitosti sami, ušetří vám obrovské množství času.

Můžete filtrovat firmy podle růstu tržeb, ziskovosti, zadlužení, dividend nebo celé řady dalších parametrů.

Screener samozřejmě není unikátní funkcí pouze Finexu.

Podobné nástroje existují i jinde a samotný screener je dostupný i bez předplatného. 

Výhodou zde ale je propojení s ostatními funkcemi platformy. Jakmile mě firma zaujala, okamžitě jsem viděl férovou cenu a doporučení analytiků.

Velmi dobře zpracovaná je také výsledková sezóna.

Místo pročítání dlouhých reportů získáte rychlé shrnutí toho, jak firma reportovala a jak na výsledky reagoval trh. 

Prémiové deep-dive analýzy 

Jedním z důvodů, proč si lidé podobné služby předplácejí, jsou analýzy.

A právě zde podle mě Finex Premium patří mezi nejsilnější české projekty.

Nejde o krátké komentáře nebo přepsané tiskové zprávy.

Největší hodnotu mají především detailní rozbory firem, které vysvětlují fungování byznysu, konkurenční výhody, rizika i potenciální scénáře dalšího vývoje.

Velkou výhodou je také šíře pohledů. Finex Premium není one-man show. 

Na obsahu se nepodílí pouze interní tým Finexu, ale pravidelně zde najdete také analýzy a komentáře známých českých analytiků, portfolio manažerů, zakladatelů investičních fondů nebo odborníků spolupracujících s předními českými brokery.

Díky tomu nezískáváte pouze jeden názor na danou společnost, ale často několik různých pohledů od lidí, kteří se investicím profesionálně věnují.

Často jsem měl pocit, že mi analýza dokázala během dvaceti minut předat informace, jejichž dohledání by mi jinak zabralo několik desítek hodin.

To samozřejmě neznamená, že musíte souhlasit se všemi závěry.

Ale jako podklad pro vlastní rozhodování fungují skvěle. 

Komunita 6 500+ investorů  

Ve veřejné Discord komunitě najdete více než 6 500 investorů a součástí Premium je navíc uzavřená komunita čítající vyšší stovky aktivních členů.

Komunity kolem investování bývají často problematické.

Na jedné straně máte nekonečný spam. Na druhé straně skupiny postavené kolem osobnosti jednoho influencera.

Finex Premium na mě působil výrazně civilněji.

Diskuze se většinou točí kolem konkrétních firem, výsledků nebo investičních strategií.

Nezaznamenal jsem typické „to the moon“ debaty ani honbu za nejnovější spekulací.

Pro investory, kteří chtějí slyšet názory ostatních a zároveň si zachovat vlastní úsudek, jde podle mě o příjemný doplněk celé platformy.

Akademie: Přes 350 článků a 17 investičních kurzů

Pokud je vaším cílem nejen hledat investiční příležitosti, ale také se dlouhodobě zlepšovat jako investor, je velkou součástí Finex Premium také vzdělávací sekce.

Součástí členství je přístup k více než 350 vzdělávacím článkům, 17 investičním kurzům a stovkám hodin vzdělávacího obsahu, které pokrývají témata od úplných základů až po pokročilou analýzu firem a investiční strategie.

Nejde přitom o krátká marketingová videa nebo rychlokurzy typu „jak zbohatnout na akciích“. Obsah je zpracovaný výrazně hlouběji a zaměřuje se především na dlouhodobé budování investičních znalostí.

Najdete zde například kurzy zaměřené na:

• behaviorální finance a psychologii investování,
• analýzu finančního zdraví společností,
• dividendové investování,
• ETF investování,
• fundamentální analýzu,
• sestavování investičního portfolia,
• oceňování akcií,
• řízení investičního rizika.

Velkou výhodou je, že na obsahu se podílejí nejen analytici Finexu, ale také externí odborníci z investiční praxe.

Pokud s investováním začínáte, může být právě akademie jednou z nejhodnotnějších částí celého předplatného. A i zkušenější investoři zde najdou témata, která jim pomohou lépe pochopit fungování trhů nebo vlastní rozhodovací proces.

Insider trading: Když nakupují lidé zevnitř

Jednou z funkcí, která na českých investičních portálech prakticky není vidět, jsou Insider trading data.

Finex Premium umožňuje sledovat nákupy a prodeje akcií ze strany managementu firem, členů představenstev nebo politiků.

Pro mnoho investorů jde o zajímavý doplňkový signál. Pokud například vedení společnosti ve velkém nakupuje vlastní akcie za své peníze, může to naznačovat důvěru ve vlastní byznys. Naopak rozsáhlejší prodeje mohou být důvodem podívat se na situaci blíže.

Samotná insider data samozřejmě nestačí jako důvod k nákupu nebo prodeji akcie.

Ve spojení s analýzami, výsledky firmy a dalšími ukazateli ale představují další užitečný dílek investiční skládačky.

Další funkce, které stojí za zmínku

Vedle hlavních funkcí nabízí Finex Premium i několik dalších nástrojů, které sice nejsou hlavním důvodem, proč bych si předplatné pořídil, ale dokážou celkový zážitek výrazně zpříjemnit.

Portfolio Tracker

Součástí platformy je vlastní jednoduchý portfolio tracker, ve kterém můžete sledovat vývoj svých investic na jednom místě.

Osobně jsem ho příliš nevyužíval, protože mám portfolio dlouhodobě vedené v jiném nástroji. Pokud ale vlastní řešení nemáte, může jít o praktický doplněk, který vám pomůže udržet přehled o vašich investicích.

Pravidelné akciové newslettery

Příjemně mě překvapily také pravidelné e-mailové přehledy.

Nejde o marketingové e-maily plné prodejních sdělení, ale o stručné a přehledné shrnutí toho nejdůležitějšího, co se na trzích odehrálo nebo informace o nejnovějších obchodech. 

Pokud nestíháte sledovat dění, mohou vám pomoci udržet si přehled bez nutnosti trávit hodiny čtením zpráv. 

V čem je Finex Premium jiný než většina konkurence?

Největší rozdíl vidím ve třech věcech.

1. Není postavený na jednom člověku

Většina podobných projektů stojí na jednom člověku. Když přestane tvořit obsah, hodnota služby rychle klesá. 

Zároveň platí, že každý investor nebo analytik má svůj vlastní styl, preference a oblast, na kterou se zaměřuje. Jeden člověk tak přirozeně pokryje jen určitou část trhu a investičních přístupů.

U týmu analytiků je výhoda v tom, že získáváte více různých pohledů. Někdo se zaměřuje na růstové akcie, jiný na hodnotové investování, další na makroekonomii nebo menší firmy. Každý investor si tak může najít přístup, který mu dává největší smysl.

Finex je prostě postavený jinak. Za projektem stojí několik analytiků s různými specializacemi, díky tomu nejste odkázáni na názor jediné osoby. 

2. Nesnaží se rozdávat investiční signály

Druhým rozdílem je důraz na samostatné rozhodování.

Platforma vás netlačí do nákupů nebo “zaručených tipů”.

Spíše se snaží dodat data, kontext a argumenty, na jejichž základě si uděláte vlastní názor.

To může znít jako drobnost, ale dlouhodobě je to podle mě daleko zdravější přístup, než který můžeme občas na českém internetu pozorovat.

3. Edukace nemá v Česku moc konkurenci

Tohle je podle mě jeden z nejvíce podceňovaných benefitů celého předplatného.

Součástí Finex Premium je i rozsáhlá investiční akademie obsahující 17 kurzů, více než 350 článků a stovky hodin vzdělávacího obsahu.

Upřímně řečeno, podobně rozsáhlý a ucelený vzdělávací obsah jsem na českém internetu zatím neviděl. Je vidět, že za jeho vytvořením stojí roky práce a průběžného rozšiřování.

Kolik Finex Premium stojí?

Finex Premium jde trochu jinou cestou než řada konkurenčních služeb.

Nenajdete zde několik úrovní členství ani ořezané balíčky funkcí. Každý uživatel získává přístup ke všem nástrojům, analýzám, portfoliu i komunitě. Rozdíl je pouze v délce předplatného.

Nejzajímavější mi přijde týdenní trial za 99 Kč. Za cenu jedné kávy si můžete platformu bez většího rizika vyzkoušet a zjistit, jestli vám dává smysl.

Pokud se rozhodnete pokračovat, získáváte ve všech případech stejný rozsah funkcí. Platíte pouze za délku přístupu, nikoliv za odemykání dalších nástrojů nebo obsahu.

Otázka ale není, kolik služba stojí.

Důležitější je, kolik hodnoty z ní dokážete vytěžit.

Největší hodnotu z Finex Premium podle mě získají investoři, kteří:

• chtějí mít přehled o dění na trzích bez nutnosti sledovat desítky zdrojů,
• hledají nové investiční příležitosti,
• chtějí si ověřovat vlastní investiční nápady,
• zajímají se o akcie, ETF nebo dlouhodobé budování majetku,
• chtějí dělat informovanější rozhodnutí a šetřit čas.

Nemusíte přitom aktivně obchodovat ani analyzovat firmy každý den. 

Hodnotu zde podle mě najdou i investoři, kteří většinu peněz pravidelně posílají do ETF, ale zároveň chtějí lépe rozumět trhům, sledovat zajímavé příležitosti nebo mít jistotu, že jim neunikne nic podstatného.

V mém případě se například několikrát stalo, že mě portfolio nebo analýzy Finexu přivedly k firmám, které jsem do té doby vůbec nesledoval. U několika z nich jsem nakonec otevřel vlastní pozici a jejich následný vývoj mi náklady na předplatné poměrně rychle pokryl.

Samozřejmě nešlo o slepé kopírování cizích názorů. Spíš o to, že mi Premium pomohlo objevit příležitosti, které by mi jinak pravděpodobně unikly.

Verdikt: Vyplatí se Finex Premium?

Po několika měsících používání bych Finex Premium popsal jako investiční nástroj pro lidi, kteří to s investováním myslí vážně, ale nechtějí trávit hodiny denně hledáním informací.

Během testování jsem navíc měl pocit, že platforma nezůstává stát na místě. Pravidelně přibývají nové funkce, vylepšení i obsah, takže Premium nepůsobí jako hotový produkt, ale jako služba, která se aktivně rozvíjí.

Největší síla neleží v jedné konkrétní funkci.

Leží v kombinaci dat, analýz, portfolia, vzdělávání a komunity pod jednou střechou.

Není to služba, která vám řekne, jak rychle vydělat peníze.

Je to služba, která vám pomůže dělat informovanější rozhodnutí a výrazně zkrátí čas potřebný k vlastní rešerši. 

Pokud hledáte další investiční signální skupinu, pravděpodobně vás zklame.

Pokud ale hledáte kvalitní investiční zázemí, které vám pomůže filtrovat informační šum a lépe se orientovat na trzích, Finex Premium dnes patří mezi nejzajímavější české investiční služby, které jsem měl možnost vyzkoušet.

Shrnutí recenze 

Finex Premium je placená investiční platforma navazující na portál Finex.cz, který založili Matěj Bajer a Vojtěch Machek a který funguje na českém trhu již od roku 2014. 

Místo investičních signálů nebo agresivních doporučení nabízí kombinaci analytických nástrojů, akciových analýz, transparentního portfolia a aktivní komunity investorů.

Největší přínos vidím v tom, že dokáže výrazně zkrátit čas potřebný pro vlastní investiční research. Nejde o službu, která za vás bude rozhodovat. Je to spíše investiční hub, který pomáhá filtrovat informační šum a dělat informovanější rozhodnutí.

Výhody

• Obrovská úspora času
• All-in-one řešení 
• Kvalitní akciové analýzy a deep dive rozbory firem
• Není to one-man show, na obsahu se podílí široký tým analytiků a investorů 
• Transparentní portfolio týmu Finex
• Vlastní nástroje jako Finex Férová Cena nebo akciový screener
• Silný důraz na vzdělávání
• Aktivní komunita investorů
• Vše důležité na jednom místě
• Výhodný trial za 99 Kč, bez závazků 

Nevýhody

• Chybí mobilní aplikace
• Chybí chytré notifikace k datům (ceny, P/E, férová cena atp.) 
• Malý přínos pro čistě krypto investory 
• Nevhodné pro tradery hledající signály nebo složitější strategie 
• Zatím kratší historie